Vermögensverwaltung · Schweiz
Ein Schweizer Privatbankier bricht sein Schweigen: Die Geheimnisse, die jeder mit mehr als 250'000 CHF kennen sollte.
Sie haben hart für das gearbeitet, was Sie heute haben. Vielleicht haben Sie ein Geschäft aufgebaut, Karriere gemacht, eine Immobilie verkauft — oder einfach dreissig Jahre lang sorgfältig gespart. So oder so, den schwierigen Teil haben Sie bereits gemeistert. Sie verfügen nun über echtes Vermögen.
Aber hier ist die ungeschönte Wahrheit, die ich von innen heraus immer wieder erlebt habe: Die meisten erfolgreichen Menschen in der Schweiz haben zwar Geld — aber niemanden, der sich wirklich darum kümmert.
Es spielt kaum eine Rolle, ob es auf Ihrer Bank liegt, in einigen Fonds steckt, die Ihnen mal jemand empfohlen hat, oder über Konten verstreut ist, die Sie im Laufe der Jahre eröffnet haben.
Wenn niemand wirklich dafür verantwortlich ist — der es überwacht, plant und schützt — dann wird es auch nicht verwaltet. Es liegt einfach nur da. Und Geld, das einfach nur daliegt, kostet Sie etwas — still und leise, Jahr für Jahr.
Drei Dinge passieren, wenn niemand am Steuer sitzt:
Sie zahlen mehr, als Sie denken. Fast jedes Konto hat Gebühren, die Sie nie klar zu Gesicht bekommen — oft 1.5 bis 2% pro Jahr. Bei 700'000 CHF summiert sich das über die Jahre auf einen sechsstelligen Betrag. Niemand schickt Ihnen dafür eine Rechnung. Ihnen fehlt am Ende einfach das Geld.
Sie zahlen mehr Steuern als nötig. Wie Sie Ihr Pensionskassengeld beziehen, wie Sie Ihre Säule 3a staffeln, der Zeitpunkt, die Wahl des Kantons — kleine Entscheidungen, die jeweils Zehntausende von Franken wert sind. Die meisten Menschen machen dabei einmal einen kleinen Fehler, den sie nie wieder rückgängig machen können.
Und niemand lenkt. Wenn die Märkte fallen — und das werden sie — oder wenn sich Ihre Lebensumstände ändern, sind Sie auf sich allein gestellt. Niemand ruft Sie mit einem Plan an.
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Vermögensentwicklung vom 45. bis zum 77. Lebensjahr
Was passiert mit Ihrem Geld — mit und ohne unabhängige Verwaltung.
Nichts davon ist Ihre Schuld. Es wurde Ihnen einfach nie gezeigt. Sie waren damit beschäftigt, in dem gut zu sein, was Sie eigentlich tun.
Und hier ist der Teil, den ich mir wünschte, dass ihn mehr Menschen verstehen.
Ein guter, unabhängiger Vermögensverwalter ist kein Verkäufer. Es ist eine Person, deren einzige Aufgabe Sie sind.
Er betrachtet Ihr Gesamtbild — Ersparnisse, Vorsorge, Immobilien, Steuern, Familie — und bündelt alles in einem einzigen Plan.
Und nein — Sie müssen dafür kein Millionär sein. Der grösste Mythos in diesem Land ist, dass echte, unabhängige Vermögensverwaltung nur den Superreichen vorbehalten sei. Das stimmt schon lange nicht mehr. Wenn Sie mehr als 250'000 CHF besitzen, lohnt es sich bereits — und es ist genau für Menschen wie Sie gemacht.
Es gibt nur ein Problem: In der Schweiz gibt es Tausende von Vermögensverwaltern, und die meisten sind an eine Bank oder an ein Produkt gebunden. Den seltenen Verwalter zu finden, der wirklich unabhängig ist — und genau zu Ihrer individuellen Situation passt —, ist auf eigene Faust fast unmöglich.
Genau das leistet dieser kostenlose Service.
Sie beantworten ein paar einfache Fragen zu Ihrer Situation. Er vergleicht unabhängige, FINMA-regulierte Vermögensverwalter — diejenigen, die keine versteckten Provisionen annehmen — und schlägt Ihnen den für Ihren Fall am besten geeigneten vor:
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